Что такое ESG-инвестирование, какие компании относятся к ESG

Сегодня любой человек в России, которому небезразлична экология и проблемы связанные с ней, может внести свой вклад в их решения. Для этого существует ESG-инвестирование или вложение денег в «зелёные проекты». Далее я постараюсь простыми словами рассказать, что это такое и какой доход  эти вложения могут принести.

Инвестирование в зеленый сектор

1. ESG-инвестирование — приобретение ценных бумаг компаний, деятельностью которых является экология и качество жизни людей. Покупая акции, инвестор предоставляет им финансы для осуществления целей в этой области.
2. ESG-инвестирование — прибыльное вложение своих финансов, так как доходность ESG ETF –фондов всегда растет.
3. Чтобы помочь сделать окружающий мир чище, можно купить на фондовом рынке ценные бумаги. К ним относятся: акции, облигации, ETF и бПИФы.

ESG-инвестирование что это такое?

Сегодня существуют организации, практически не беспокоящиеся об экологии, но и есть полная им противоположность. Эти организации стараются сделать мир чище, а жизнь дольше. Также они:

• помогают пенсионерам и инвалидам;
• развивают технологические процессы для облегчения жизни;
• занимаются благотворительностью;
• помогают малообеспеченным;
• усовершенствуют производство, уменьшая выбросы в атмосферу.

Как расшифровывается ESG

E (Environmental) — экологический, природный. Чем выше этот показатель, тем лучше компания заботится об окружающей среде. Минимизирует выбросы газов, которые загрязняют природу.

К примеру, «НОВАТЭК» постепенно переходит на использование солнечной энергии и ветрогенераторов, как источники электроэнергии. В планах «Сбербанка» до 2030 г. максимально сократить использование бумаги, свести к минимуму потребление электричества и начать переработку своих пластиковых карт.

S (Social) — общественный. Этот показатель отображает, насколько хорошо компания относится к своим сотрудникам, клиентам, бизнес партнерам и т.д. А также как она заботится об их здоровье и качестве жизни, насколько качественная и безвредная продукция и как много денег уходит на благотворительность.

К примеру, «Энел Россия» финансирует детские образовательные учреждения, больницы и другие соц. объекты, принимает участие в мероприятиях улучшающих города России.

G (Governance) — управленческий. Показатель качества работы менеджеров компании и руководящего состава. Сюда входят: борьба с мошенниками, аудит, права акционеров и гендерное равенство персонала.

К примеру, МКБ для своих сотрудников делает специальные программы для мотивации и поощрения, а также работает над развитием корпоративного волонтерства.

Именно по эти трем критериям рейтинговые агентства делают оценку компании. А на самом деле оценка ESG компаний производится по более 15 параметрам из 3-х областей:

• защита окружающей среды;
• социальная ответственность;
• корпоративное управление.

Ориентируясь на эти параметры, инвесторы покупают те или иные ценные бумаги.

ESG-инвестиции — ценные бумаги для увеличения капитала и материальная помощь в развитие экологических проектов. На денежные ресурсы, полученные от инвестиции, компания может купить новейшее производственное оборудование или направить их на благотворительные цели (школы, больницы и т.д.).

Можно получить доход на ESG-инвестировании

Ценные бумаги из зеленого секторы не уступают бумагам из других секторов экономики. Покупая их вы также принимаете все риски и можете просчитать потенциальную доходность. Также у этих бумаг имеются взлеты и падения, зависящие от новостного фона, финансовых данных и экономики в целом.

Почему инвесторам интересно ESG-инвестирование?

1. Доходность ценных бумаг из этого сектора всегда растет, независимо от экономических кризисов.
2. Превосходство над другими компаниями. Большая часть покупателей готова прекратить покупать товары бренда, если он не заботится о своих клиентах и экологических последствиях. Поэтому если не прислушиваться к своим потребителям, можно их легко потерять. Бизнес, который ориентирован на клиента всегда будет в выигрышной позиции.
3. Надежные компании постоянно совершенствуют производство, используют новейшее оборудование, изготавливают высококачественную продукцию, принимаю на работу только квалифицированных сотрудников. Поэтому производство работает как часы, у компании растет прибыль и цена бумаг на бирже растет. Для такой компании никакой кризис не страшен.

Что такое ESG-инвестирование простыми словами? Это вложение денег в защиту экологии, права человека, развитие бизнеса.

Сегодня многие инвесторы уделяют большое внимание экологическим и социальным проектам. После наступления пандемии все ETF-фонды заметно выросли в цене и продолжают свой рост, так как их интенсивно скупают инвесторы.

Стоит знать! Что в прошлом году некоторые ESG-фонды показали доходность 18-20%.

ESG-бумаги продающиеся на московской бирже

Сегодня на фондовом рынке можно купить все виды ценных бумаг на зеленый сектор. Это:

• акции;
• облигации;
• бПифы;
• ETF.

Облигации зеленого сектора — деньги, полученные от продажи идут конкретно на развитие определенного проекта. Другими словами, приобретая в свой инвестиционный портфель облигации «зелёных» компаний, инвестор становится спонсором определенного социального или экономического проекта.

Акции— покупая акции вы непосредственно инвестируете деньги в развитие ESG-компании.

ETF и бПИФы. Покупая эти ценные бумаги, можно не задумываться о диверсификации. Здесь все акции подобраны в строго определенной пропорции, и все компании в них строго соответствуют ESG-критериям.

Стоит знать! На московской бирже имеются в продаже бПИФы от Сбербанка(SBRI) и Россельхозбанка (ESGR) в составе которых находятся только ценные бумаги Российских компаний, соответствующие ESG-критериям (усовершенствующие свое производство, использующие энергосберегающие аппараты и инвестирующие в соц. проекты).

Это наилучший способ инвестирования, как для новичков, так и для опытных инвесторов. Доверившись профессионалам, вы получите хороший дополнительный доход от вложенных средств.

Как определяется рейтинг ESG-компаний

Конкретных параметров для оценки пока не существует. Каждое рейтинговое агентство делает оценку по своей системе. Поэтому рейтинги у всех разные.

10 лучших российских ESG-компаний:

1. Полиметалл
2. СИБУР Холдинг
3. Лукойл
4. Энел Россия
5. РЖД
6. МТС
7. НЛМК
8. Интер РАО
9. Полюс
10. Вымпелтеком

Как выбирать компании для ESG-инвестирования

Если инвестору стало интересно ESG-инвестирование и ему нужно проанализировать компанию, то можно сделать следующее.

Проверить ESG- и финансовый отчёт. Последние нужно смотреть на официальных сайтах компаний. Также необходимо проанализировать новостной фон и ESG-отчеты, из которых можно узнать о стратегии развития. Эти 2 отчета необходимо изучать параллельно, так как благотворительные мероприятия не гарантируют успешность бизнеса.

При помощи скринеров. Это спец. софт, который в автоматическом режиме находит необходимую компанию по заданному фильтру.

На это я вам говорю, до новых встреч, на сайте ТОП Денег. Берегите свои сбережения и вкладывайте только в надежные инвестиционные инструменты.